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螞蟻“金選投顧”業務緊急下線,到底發生了什么?

來源:證基風云     時間:2022-01-14 21:18:06

今年首個交易日,螞蟻財富聯合6家機構推出了“金選投顧”。然而,僅僅上線10天左右,“金選投顧”組合策略便被叫停,目前已經在螞蟻財富無法搜到該策略。

螞蟻財富聯合6家機構推出的“金選投顧”從上線到下線不到10天,成為近日基金投顧圈的重磅事件。

據《國際金融報》記者了解,目前已經無法在螞蟻財富搜索到“金選投顧”相關欄目。螞蟻財富向記者表示,金選投顧服務是幾家基金投顧機構和螞蟻基金合作提供的服務,投顧策略由基金投顧機構提供,目前試投放活動已結束,正根據用戶反饋優化升級方案,力爭為廣大投資者提供更好服務。

“金選投顧”下線

基金投顧市場的競爭格外激烈,今年首個交易日,螞蟻財富聯合廣發基金、南方基金、興證全球基金、嘉實財富、中歐財富、財通證券(行情601108,診股)六家機構推出了“金選投顧”,這是一個基金投資組合策略。

然而僅僅上線10天左右,“金選投顧”組合策略便被叫停,目前已經在螞蟻財富無法搜到該策略。據了解,“金選投顧”組合策略的主要運作方式是,第一步在螞蟻財富的“金選基金”中選擇基金,第二步是投顧機構從已選基金中制定投資策略構建組合。

但有業內人士指出,上述方法與常規的基金投顧明顯不同,在選擇基金時已經被限制在螞蟻財富的“金選基金”中,相當于是在螞蟻這家代銷機構已給的基金池中進行二次篩選,這并不符合監管規定。

另有業內人士表示,“金選投顧”未下線時展示的頁面中有類似預期收益的提示,這也不符合去年11月下發的《公開募集證券投資基金投資顧問服務業績及客戶資產展示指引(征求意見稿)》規定,基金投顧服務不得預測未來業績。

某家與螞蟻財富合作的公募業內人士向記者表示,統一的金選推廣活動已經在昨日結束,但具體的詳細情況并未給出解釋。

一位投資者表示,上周確實有在支付寶APP上看到過“金選投顧”,但因為已經買了其他投顧產品,并沒有再購買同類產品。

1月14日,螞蟻財富向《國際金融報》記者回應稱,金選投顧服務是幾家基金投顧機構和螞蟻基金合作提供的服務,投顧策略由基金投顧機構提供,目前試投放活動已結束,正根據用戶反饋優化升級方案,力爭為廣大投資者提供更好服務。

投顧監管趨嚴

螞蟻金服旗下的螞蟻基金是第一批擁有基金投顧試點資格的第三方基金銷售機構,打開支付寶APP理財欄目的基金頻道會發現,投顧管家的功能中,有很多投顧機構推出的投顧產品處于銷售狀態,投資者可以根據個人風險偏好選擇三類不同類型的投顧組合,三種類型的投顧組合均有標明目標年化收益率,但這個目標年化收益率僅僅是投資者個人預期的收益率,并非下面所售的基金投顧組合預期收益率。

此外,在支付寶理財頁面還有一項基金投顧策略組合:“幫你投”,該投顧服務是由美國先鋒集團與螞蟻集團共同打造的全新一站式基金投資顧問。

此次螞蟻財富“金選投顧”下線,也并非行業首例。此前,擁有基金投顧試點資格的招商銀行(行情600036,診股)、工商銀行(行情601398,診股)、平安銀行(行情000001,診股)旗下智能投顧產品因要規范調整而暫停買入。

即便是擁有投顧試點資格的機構,也要慎重運作基金投顧產品,足以見得監管對基金投顧市場規范化運作的重視程度。

去年11月,北上廣三地證監局曾陸續下發《關于規范基金投資建議活動的通知》,其中提及,不具有基金投資顧問業務資格的機構不得提供基金投資組合策略投資建議,不得提供基金組合中具體基金構成比例建議,不得展示基金組合的業績,不得提供調倉建議。

同年11月中下旬,監管部門下發了《公開募集證券投資基金投資顧問服務業績及客戶資產展示指引(征求意見稿》,該意見指出,服務業績展示不得進行基金投資組合策略表現指標排名和規模排名,不得直接或者間接提及模擬業績(使用概率模型工具的除外)、為個別客戶創造的收益,不得預測未來業績。

標簽: 螞蟻 金選投顧

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